INTERLIFE Insurance Co Ltd

Επενδυτικά Ταμεία

Home ~ Επενδυτικά Ταμεία ~ Interbalanced

Interbalanced

Επενδυτικοί Στόχοι

Επενδύει κυρίως σε μετοχές και τίτλους σταθερού εισοδήματος με ίση σχεδόν βαρύτητα
Στοχεύει σε αποδόσεις υψηλότερες από αυτές των τίτλων σταθερού εισοδήματος αναλαμβάνοντας τον ανάλογο επενδυτικό κίνδυνο επενδύοντας σε αξίες με δυνατότητα ψηλών κεφαλαιουχικών κερδών αλλά και σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος. Ο επενδυτικός κίνδυνος των επενδύσεων σε μετοχές διατηρείται σε σχετικά χαμηλά επίπεδα σε σύγκριση με τον επενδυτικό κίνδυνο ενός καθαρά επιθετικού μετοχικού Ταμείου λόγω της συγκριτικά μεγαλύτερης βαρύτητας σε επιλεγμένες μετοχές υψηλής κεφαλαιοποίησης (blue chip) που διαπραγματεύονται σε εγκεκριμένα χρηματιστήρια.

Συγκριτικός βαθμός επικινδυνότητας που αντιπροσωπεύεται από την κατανομή του Ταμείου
Μεσαίος Επενδυτικός κίνδυνος.

Σε ποιους απευθύνεται - κατάλληλο για πιθανούς ασφαλιζομένους με την πιο κάτω συμπεριφορά προς τον κίνδυνο
Για όσους προτιμούν το μέτριο κίνδυνο και την ανάλογη μεταβλητότητα με αντάλλαγμα τις πιθανές υψηλότερες αποδόσεις της επένδυσης τους με μεσο-μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα.

Επενδυτική Πολιτική- Ποσοστιαίοι στόχοι για κάθε κατηγορία περιουσιακού στοιχείου
Η Επενδυτική πολιτική του Ταμείου στοχεύει στην επίτευξη των πιο πάνω επενδυτικών στόχων διαμέσου της ακόλουθης σύνθεσης του χαρτοφυλακίου :

Κατηγορία Επένδυσης	Ποσοστιαίος στόχος
Τραπεζικές καταθέσεις, έντοκα γραμμάτια Δημοσίου και άλλοι βραχυπρόθεσμοι τίτλοι της χρηματαγοράς - εσωτερικού και εξωτερικού	10-40%
Ομόλογα δημοσίου / Εταιρικά - εσωτερικού και εξωτερικού	15-60%
Μετοχές - εσωτερικού και εξωτερικού	25- 60%
Ακίνητη Περιουσία - εσωτερικού και εξωτερικού	0- 15%
Προϊόντα "ειδικού τύπου" εγγυημένου κεφαλαίου και / ή σταθερού εισοδήματος εσωτερικού και εξωτερικού	0-15%
Δάνεια	0-15%

Ποσοστιαίοι στόχοι επένδυσης σε επενδύσεις εξωτερικού ( * )
Συνολικά για όλες τις πιο πάνω κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων : 0-50%
Ταυτότητα Ταμείου

Εσωτερικό Ταμείο -τυγχάνει διαχείρισης εσωτερικά από την Εταιρεία
Ετήσια Έξοδα Διαχείρισης 1%. Το ποσοστό αυτό διαφοροποιείται κατά την κρίση της Εταιρείας με μέγιστο το ένα και μισό τοις εκατό (1.5%) ετησίως
Ημερομηνία έναρξης : 30/04/1997
Διαχειριστής Ταμείου: INTERLIFE Insurance Co. Ltd
Σύμβουλοι Επενδύσεων: Mega Equity Securities and Financial Services Limited.

( * ) Επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία διαφορετικού νομίσματος από το νόμισμα της Κυπριακής Δημοκρατίας. Μετά την πλήρη ένταξη της Κυπριακής δημοκρατίας στην Οικονομική και Νομισματική Ένωση και την υιοθέτηση του Ευρώ, επενδύσεις εξωτερικού θα θεωρούνται οι επενδύσεις σε περιουσιακά στοιχεία σε νόμισμα διαφορετικό από το Ευρώ.